陈某永擅自设立金融机构案-和记娱乐app

　　陈某永擅自设立金融机构案

　　案情：2015年8月，被告人陈某永伙同陈某1、陈某2、陈某3、陈某4(后以上四人相对不起诉处理)五人共同出资，在绿园区1-1108室成立长春市裕通农民专业合作社，并由陈某永出任法定代表人，五人在明知自己经营的专业合作社没有任何金融管理部门批准、无任何金融审批手续的情况下，以农村资金互助社形式，开展存款、贷款等金融业务，被告人陈某永将吸收来的存款用于维持长春市裕通农民专业合作社及陈某永自己经营的广州柏蓝达化妆品有限公司的运营。在长春市裕通农民专业合作社经营期间，受害人周秀侠、闫桂英等24人在此处存款共计人民币210.29万元，截止案发，被告人陈某永没有返还上述24人的本金。

　　陈某永于2019年7月9日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，长春市绿园区人民检察院以长绿检二部邢检刑诉(2019)31号起诉书指控关于被告人陈某永擅犯自设立金融机构罪，向本院提起公诉。

　　法院判决：被告人陈某永犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2020年10月8日止。罚金于判决生效后立即缴纳。)责令被告人陈某永返还其吸收的储户存款。。

　　评析：法院认为，被告人陈某永未经国家有关主管部门批准，擅自设立长春裕通农民专业合作社并吸收储户存款,其行为已构成擅自设立金融机构罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，应依法惩处。被告人陈某永到案后能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人犯罪所得，应责令退赔，返还给各存款人。