张某*等非法吸收公众存款案-和记娱乐app

　　张某*等非法吸收公众存款案

　　案情：。2012年9月，张某*在上海市浦东新区陆家嘴注册成立了北京a有限公司上海分公司(以下简称a公司)，为天成北京公司在上海地区开展销售理财产品业务，张某*为分公司负责人，周某、戴某协助张某*办理分公司注册手续、办公场所选址、招聘公司职员、制定公司规章制度等。2013年2月至2015年8月，张某*、周某、戴某在未取得银行业金融资质的情况下，以a公司的名义，分别在上海市浦东新区xx大道xx号xx大厦、上海市徐汇区xx国际大厦设立办公场所，招募业务员，组建销售团队，通过拨打电话、发放宣传资料、举办酒会以及口口相传等方式向社会公众宣传xx北京公司的理财产品，通过与投资人签订《债权转让之服务协议》，以转让债权的名义向众多投资人非法募集资金共计人民币2.5亿余元(其中续约金额为2,526万余元，以下所涉币种相同)，并向投资人承诺固定收益，定期支付利息，投资期限到期偿还本金，张某*等人将上述募集的大部分资金转至xx北京公司。投资款中的2,500余万元被用于支付业务员佣金、提成、平台费用、公司运营等。截止至案发，归还投资人本息1.2021亿余元，尚未兑付投资人本金1.2亿余元。期间，张某*作为上海分公司的负责人，全面负责管理分公司的上述销售业务，并主要负责投资资金的归集、流向;周某、戴某作为分公司销售业务的主管人员，管理下属销售团队，完成公司指派的销售任务，并根据张某*指示划转资金等。张某*、周某、戴某以领取工资、提成等方式从中非法获利。

　　2015年6月始，xx北京公司出现资金周转困难，未能及时向上海分公司支付客户本息，同年8、9月，xx北京公司先后发布公告，将延迟支付投资人利息。2015年9月中旬至11月，张某*、周某、戴某在明知xx北京公司经营状况不佳，没有资金及时偿还投资人本息的情况下，向投资人隐瞒公司真实的经营状况，继续以上述方式与投资人签订投资协议，骗取投资人资金，张某*等人向投资人募集资金共计1,479万元，其中续约金额为709万元，实际骗取投资人资金770万元，张某*等人将770万元全部直接用于支付前期投资人到期本息、业务员佣金等。同年11月，上海市公安局以被告人张某*等人涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。同年11月23日，张某*主动向公安机关投案;11月27日，戴某接民警电话通知后主动至公安机关投案;2016年1月6日，周某接民警电话通知后主动至公安机关投案。张某*、戴某到案后如实供述了上述事实经过，周某到案后如实供述了参与非法募集资金的事实经过，其提出其在2015年8月已经从公司离职，未参与后期的诈骗活动。

　　法院判决：张某*犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月和罚金人民币十万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年和剥夺政治权利二年以及罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三十万元;对周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年和罚金人民币十万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年和罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元;对戴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年和罚金人民币十万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年和罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元;集资参与人尚未兑付的集资款向被告人追缴或责令其退赔后，发还集资参与人。

　　评析：法院认为，被告人张某*、周某、戴某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金2.5亿余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。张某*、周某、戴某还以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其中张某*、戴某诈骗金额770万元，周某诈骗金额240万元，诈骗数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪。张某*、周某、戴某在2015年9月明知无力偿还投资人本息的情况下，使用诈骗方法非法集资，具有非法占有的目的，应以集资诈骗罪论处。在非法吸收公众存款犯罪中，张某*作为上海分公司的负责人，其全面负责管理上海地区的销售业务，对上完成总公司核心管理层下达的指令，对下通过下达指标、统计业绩、分配收入等方式有效督促指挥下属销售部门完成销售任务，不能认定为从犯;在集资诈骗犯罪中，周某、戴某在张某*安排下管理销售业务，不决定资金的去向，且周某在集资诈骗犯罪活动参与程度相对较低，对周某、戴某可认定为从犯。周某到案后能如实供述非法吸收公众存款事实，对其所犯非法吸收公众存款罪可认定具有自首情节;周某到案后否认参与集资诈骗活动，对其所犯集资诈骗罪，不能认定为自首。